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2020
05-20

「网上兼职论坛」2008年金融危机重演?我却看到了赚钱的机会!

  最近这些日子,美股的连番熔断和美联储开启的史无前例的、无限量、无底线QE,再加上仍在欧美持续肆虐的新冠疫情,越来越多的人嗅到了金融危机的味道。

  专家们总说周期是轮回的、历史是相似的,那么这一次金融危机真的又要来了吗?2008年的情况莫非又要再次重演?

  就在本周一(3月23日),央行副行长陈雨露对这个问题做出了正面回复。

  陈雨露说,目前断定全球已经进入经济危机,为时尚早。

  判断国际金融危机有三个基本特征:

  一、是否存在国际金融市场跨市场持续性恐慌性下跌;二、是否出现大量金融机构尤其是系统性重要金融机构倒闭;三、实体经济运行是否受到严重破坏。

  第1点虽然看起来有点苗头了,但美股10天4次熔断让巴菲特活久见的段子归段子,这两天的行情总体又还是回来了一些,还称不上“持续性”恐慌性下跌。

  第2点是比较容易观察的,比如2008年金融危机的时候,美国有包括雷曼兄弟在内的大大小小近6000家银行倒闭。而今年全球暂时还没出现大的金融机构倒闭的情况。

  至于第3点,只能说已经有这个风险在酝酿,但随着各国开启了“直升机撒钱”模式,接下来是否会达到严重破坏的程度,还有待进一步观察。

  总之,现在虽然到处都在说危机,但实际上危机还没有真正到来。

  另外,像这些宏观的分析和判断,其实对普通人的日常投资帮助不大,大部分朋友也很难理解。

  与其每天刷财经新闻忧国忧民,胸怀天下,还不如从实操角度把握住这一轮波动中出现的投资机遇。

  接下来,菜基就将从三个方面来和大家聊聊,如何在“危机”中投资!

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  合理的仓位控制

  投资中有三个常见的错误:分别是错误的仓位、错误的标的、错误的买入时机,这三个错误的杀伤力是依次递减的,杀伤力最大的就是错误的仓位。

  这其实比较容易理解,比如最近的例子:

  如果在今年2月份,上证指数3000点附近买入40%仓位,和买入80%的仓位,一路经历回调,到现在的心态绝对是完全不一样的。

  仓位决定心态,一旦在较高的位置重仓买入,遇到大幅回调,心态很容易崩。

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  那么我们应该怎么控制仓位,靠猜市场的底吗?

  想啥呢?猜是永远猜不到的,不然李大霄就不会被网友们从黄金底、钻石底、婴儿底一直嘲笑到“焊死3000点”了。

  基金投资不能指望这种搞法,菜基建议大家可以依靠市场整体的估值决定我们投入的仓位,这里菜基给大家介绍两个指标:

  (1)沪深A股市净率百分位

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  在“理杏仁”网站上,我们可以查到“沪深A股”指数近10年的市净率,反应的是A股整个市场的估值全貌。

  2020年3月25日沪深A股指数的市净率为1.60,近10年百分位为13.25%,说明当前的估值比近10年86%左右的时间里的估值都要低。

  (2) A股全市场温度计

  另外在“集思录”网站上,也可以直接搜索“A股全市场温度计”:

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  显示当前A股温度为16.63,和上面“沪深A股”的数据差不多,两者因为选取时间不一样,数据可能略有差距。

  仓位=100%—沪深A股近10年市净率百分位—安全系数

  这里的安全系数意思是你能够接受的最高仓位是多少,一般菜基建议大家最高仓位不要超过80%,对应的安全系数就是20%。

  2月底的时候,菜基考虑到当时沪深300的市盈率百分位已经在50%以上,同时外围疫情有失控的风险,建议大家做了一次减仓。

  与此同时,菜基还清仓了风险较高的纯科技类基金,相应操作也在公众号上和大家提醒了,可以回看3月1日的文章“创业板3天暴跌近10%,我们提前减仓两次!”

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  3月1日之后的行情表现,也证明菜基的操作正是时候:

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  理性选择标的

  投资一定是不熟不做,因此投资基金的话,一定要找自己熟悉的方向。

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作者:发布员, 信息
这个作者貌似有点懒,什么都没有留下。

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